Как стать квалифицированным инвестором
Банк России предложил внести сделки с иностранными ценными бумагами в перечень доступных только для квалифицированных инвесторов. Рассказываем, как можно получить этот статус сейчас.
Инвестиции всегда связаны с риском, можно как заработать, так и потерять. Чтобы ограничить риски начинающих инвесторов, ЦБ РФ разделил инвесторов на квалифицированных («квалов») и неквалифицированных («неквалов»).
Первые могут вкладывать деньги в любые инвестиционные инструменты. Для вторых есть ограничения: купить можно только ликвидные и простые инструменты, которые торгуются только на российских площадках, то есть «неквалам» нельзя торговать на иностранных биржах, используя российские брокерские счета.
По умолчанию все инвесторы, которые открывают брокерские счета – неквалифицированные. Чтобы получить статус «квала», необходимо соответствовать определенным требованиям.
Кто же такой квалифицированный инвестор?
Квалифицированный инвестор – тот, у кого есть опыт работы на рынке ценных бумаг и определенные знания, которые позволяют качественно оценивать риски и осознанно инвестировать в более рискованные инструменты фондового рынка.
Кто может быть «квалом»?
• Клиринговые, кредитные, страховые организации.
• Инвестиционные фонды.
• Профессиональные участники рынка ценных бумаг.
• Негосударственные пенсионные фонды и другие юрлица.
• Частные инвесторы-профессионалы.
Условия для получения статуса квалифицированного инвестора?
Для получения статуса необходимо соответствовать одному из критериев:
• Размер имущества. Стоимость активов составляет не менее 6 млн рублей. К активам относятся деньги на счетах и депозитах, ценные бумаги, производные инструменты, обезличенные металлические счета. Личная недвижимость и авто не считаются.
• Опыт работы в организации. Не менее 3-х лет работы в организации, которая заключала сделки с ценными бумагами или производными инструментами. Или не менее 2-х лет — в организации со статусом квалифицированного инвестора.
• Опыт торговли ценными бумагами. Сделки на финансовых рынках должны быть объемом не менее 6 млн рублей за последний год. При этом в течение месяца необходимо заключить минимум одну сделку, а в течение квартала – не менее 10. Сделки с деривативами на срочном рынке также учитываются при расчете объема торгов.
• Высшее образование или квалификационный аттестат. Принимается аттестат о высшем экономическом образовании, аттестат ФСФР, квалификационный аттестат аудитора или страхового актуария, аттестаты CFA, CHA или FRM.
Что могут «квалы»?
После получения статуса «квала» появляется доступ к:
• Работе на иностранных биржах с российского брокерского счета;
• ЗПИФам венчурных, кредитных прямых и долгосрочных прямых инвестиций;
• ETFам, акциям (паям) иностранных инвестиционных фондов;
• Высокорискованным облигациям
• Участию в IPO
Как стать квалифицированным инвестором?
Чтобы получить статус квалифицированного инвестора, нужно обратиться к своему брокеру. Каждый брокер или УК ведет свой реестр квалифицированных инвесторов и свой регламент признания лица квалифицированным инвестором. То есть, кто-то из брокеров может присваивать на основании опыта работы с ценными бумагами, а кто-то на основании соответствующего образования.
Для попадания в реестр необходимо:
• Обратиться к брокеру или УК с заявлением о присвоении статуса.
• Подготовить документы, подтверждающие соответствие одному из перечисленных выше критериев.
• Дождаться решения. Если брокер одобрит заявление, клиент вносится в реестр квалифицированных инвесторов.
Школа Московской биржи
